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Caso real: cómo una mala estructura le costó $42,000 a un empresario (sin cometer fraude)
- Antonio Coa
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- hace 17 horas
- 3 Min. de lectura
Muchos empresarios creen que mientras declaren impuestos y tengan su LLC registrada, todo está bien.
Pero la realidad fiscal en Estados Unidos es mucho más sofisticada — y más costosa cuando se ignora.
Hoy te voy a contar un caso real (datos ajustados por privacidad) que muestra cómo una mala estructura empresarial le costó $42,000 dólares a un empresario latino… sin evadir impuestos, sin ocultar ingresos y sin cometer fraude.
Solo por no tener una estrategia.
El perfil del empresario
Empresario latino, residente fuera de EE.UU.
Tenía:
Una LLC en Florida
Ingresos anuales aproximados: $180,000
Servicios digitales a clientes en EE.UU. y Latinoamérica
Cuenta bancaria americana
Declaraciones presentadas cada año
Todo parecía en orden.
El problema estaba debajo del capó.
El error invisible: una estructura fiscal mal diseñada
Su empresa fue creada “rápido y barato” por un servicio genérico online.
Nadie le preguntó:
Dónde vivía fiscalmente
Cómo generaba sus ingresos
Qué tipo de clientes tenía
Si necesitaba pass-through o estructura corporativa
Cómo proteger sus utilidades
Resultado:
Su LLC quedó tratada como entidad transparente (pass-through), lo que provocó que:
Toda la utilidad se considerara ingreso personal en EE.UU.
Pagara self-employment tax innecesario
Perdiera deducciones estratégicas
No pudiera usar planificación internacional
Terminara pagando impuestos como si fuera residente fiscal estadounidense
Legal, sí.
Inteligente, no.
El número que duele: $42,000
Al revisar su caso, detectamos que en solo dos años había pagado aproximadamente:
$28,000 en impuestos evitables
$9,000 en self-employment tax que no aplicaba correctamente
$5,000 en penalidades menores por formularios mal manejados
Total: $42,000
Dinero que pudo reinvertir en su negocio.
Dinero que se fue por una mala estructura fiscal.
Cumplir no es lo mismo que optimizar
Este es el punto clave que muchos empresarios no entienden:
👉 Declarar impuestos no significa tener una estrategia fiscal.
Estados Unidos tiene un sistema diseñado para premiar la planificación.
Tipo de entidad, elecciones fiscales, estructura internacional, manejo de utilidades, uso de tratados, separación de actividades… todo influye.
Cuando solo “abres la LLC” y presentas formularios, juegas el juego en modo difícil.
Señales de que tu empresa puede estar mal estructurada
Si eres empresario latino con negocio en EE.UU., pon atención si:
Tienes LLC pero no sabes cómo tributa exactamente
Pagas impuestos altos sin entender por qué
Tu contador solo declara, no planifica
No tienes Operating Agreement estratégico
No sabes si eres pass-through, C-Corp o S-Corp
Nunca has hecho una revisión estructural
Estas son banderas rojas.
¿Qué hicimos para corregirlo?
En este caso:
Rediseñamos la estructura legal
Ajustamos la clasificación fiscal
Creamos separación de ingresos
Optimizamos deducciones
Aplicamos planificación internacional
Implementamos la Fórmula 1040X Inteligencia Fiscal
Resultado:
Reducción de carga fiscal anual proyectada: más de $21,000 por año.
Sin trucos.
Sin evasión.
Solo estrategia.
La lección
No necesitas ganar millones para perder miles.
Solo necesitas una estructura mal hecha.
Y lo más peligroso es que el IRS no te avisa: simplemente cobra.
Preguntas frecuentes
¿Puedo perder dinero aunque esté declarando impuestos correctamente?
Sí. Cumplir no significa optimizar. Muchos empresarios pagan de más simplemente porque su estructura fiscal no está alineada con su realidad.
¿Una LLC mal estructurada puede costar miles de dólares?
Absolutamente. Una LLC sin estrategia puede generar impuestos innecesarios, perder deducciones y activar cargas fiscales que se pueden evitar legalmente.
¿Cómo sé si mi empresa en EE.UU. está mal estructurada?
Si no sabes exactamente cómo tributa tu empresa, si pagas impuestos altos sin explicación clara o si nadie ha revisado tu estructura completa, probablemente necesitas una evaluación.
¿Vale la pena rehacer mi estructura si ya tengo la empresa creada?
En muchos casos, sí. Hemos visto empresarios recuperar decenas de miles en ahorro futuro solo por corregir su diseño fiscal.
¿Qué es una estrategia fiscal real?
Es un análisis integral que considera tu residencia, tipo de ingresos, entidad legal, operaciones internacionales y objetivos financieros — no solo llenar formularios.
