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Por qué los bancos en EE.UU. están cerrando cuentas a empresarios latinos (y cómo evitarlo)
- Antonio Coa
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- hace 18 horas
- 1 Min. de lectura
El cierre no empieza en el banco. Empieza en tu estructura
Los bancos en EE.UU. están bajo presión regulatoria.
Eso significa auditorías internas constantes.
Y cuando algo no cuadra… prefieren cerrar cuentas.
Las 4 razones más comunes de bloqueos
1. Falta de Operating Agreement
Sin este documento, el banco no puede validar control.
2. Movimientos inconsistentes
Ingresos altos sin contratos ni respaldo.
3. Dueño extranjero sin compliance
No BOI, no KYC actualizado, no contabilidad.
4. Actividad que no coincide con lo declarado
Mini caso:
Luis recibe $40,000 mensuales. Declaró “consultoría”.Sus movimientos parecen e-commerce.
Cuenta congelada.
El banco no investiga. El banco se protege
No te llaman para explicarte.
Cierran.
Luego tú intentas recuperar fondos.
Cómo blindar tu cuenta empresarial
Operating Agreement actualizado
Contratos que respalden ingresos
Contabilidad mínima mensual
Clasificación fiscal clara
Documentos BOI al día
No es burocracia. Es supervivencia financiera.
Preguntas frecuentes
¿Pueden cerrar mi cuenta sin aviso?
Sí.
¿Qué documento piden más?
Operating Agreement y prueba de actividad.
