¿Por qué me cerraron mi cuenta bancaria en USA?
Jul 19, 2024
Cerrar una cuenta bancaria en Estados Unidos es un problema bastante común y puede ocurrir por varias razones. Antonio explica que es fundamental entender el tipo de cuenta bancaria que tienes y cómo la estás utilizando para evitar este inconveniente.
Razones comunes para el cierre de cuentas bancarias
Uso inapropiado de cuentas personales
Uno de los motivos más comunes es el uso de cuentas bancarias personales para actividades comerciales. Esto incluye recibir numerosos pagos o realizar pagos a proveedores. Los bancos monitorean las transacciones y, si notan actividades comerciales en una cuenta personal, pueden decidir cerrarla.
Falta de comunicación sobre el propósito del negocio
Cuando abres una cuenta bancaria para una entidad jurídica, es crucial comunicar claramente el propósito del negocio. Por ejemplo, si declaras que tu negocio es de bienes raíces y luego realizas más de 100 transacciones por mes, esto puede levantar sospechas. Los bancos esperan que el volumen de transacciones coincida con la naturaleza del negocio.
Cómo evitar el cierre de tu cuenta bancaria
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Usa la cuenta adecuada:
- Asegúrate de utilizar cuentas personales solo para uso personal y cuentas comerciales para actividades de negocios.
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Comunica claramente el propósito del negocio:
- Al abrir una cuenta bancaria jurídica, describe con precisión la naturaleza de tu negocio y asegúrate de que las transacciones reflejen esa descripción.
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Monitorea tus transacciones:
- Mantén un registro de tus transacciones y asegúrate de que coincidan con el uso previsto de la cuenta.
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Consulta con un profesional:
- Habla con un CPA o un asesor financiero para asegurarte de que estás utilizando las cuentas bancarias de manera correcta y conforme a las regulaciones bancarias.
Conclusión
Para evitar el cierre de tu cuenta bancaria en USA, es crucial usar la cuenta correcta y comunicar claramente el propósito de tu negocio. Mantén un registro de tus transacciones y consulta con un profesional para asegurarte de que estás cumpliendo con las expectativas del banco.