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¿Tu actividad comercial puede influir en la aprobación de tu cuenta bancaria?

Aug 27, 2025

Abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos no depende únicamente de registrar una empresa. Los bancos también analizan qué tipo de actividad comercial manejas, ya que ciertas industrias son consideradas de alto riesgo para el sistema financiero.

Negocios que los bancos ven como riesgosos

Algunas actividades suelen generar mayor revisión por parte de los bancos:

  • Criptomonedas y servicios relacionados.

  • Venta de alcohol o tabaco.

  • Apuestas en línea o negocios de entretenimiento para adultos.

  • Empresas que realizan transferencias internacionales frecuentes sin justificación clara.

Si tu negocio pertenece a alguna de estas categorías, es probable que el banco solicite documentación adicional, demore el proceso o incluso rechace tu solicitud de cuenta bancaria empresarial.

¿Significa que no puedes abrir tu cuenta?

No necesariamente. Estos negocios sí pueden operar en EE.UU., pero deben demostrar un alto nivel de transparencia fiscal. Lo más importante es justificar el origen legal de tus ingresos, contar con un agente registrado en EE.UU. y presentar tu empresa con una estructura sólida.

Protege tu capital y evita bloqueos

Cuando no existe claridad en la información financiera, los bancos pueden bloquear tu cuenta, imponer restricciones o incluso reportarte a las autoridades. En cambio, si te anticipas y preparas correctamente la documentación, reduces el riesgo de auditorías y proteges tu capital.

La clave para empresarios extranjeros

Si eres un empresario latino que busca abrir una cuenta bancaria en EE.UU., recuerda que tu actividad comercial sí influye en la aprobación. Presentarte como un empresario confiable y transparente es la mejor estrategia para ganarte la confianza de los bancos y crecer en el sistema financiero estadounidense.

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