Antes de adentrarnos en este tema, vamos a revisar todo lo que hemos aprendido en nuestro seriado de las últimas semanas, acerca de los pasos para crear exitosamente,  tu empresa en los EE.UU. 

Recuerda que has recibido información acerca de los costos y requisitos para abrir tu empresa y cuenta bancaria empresarial.

Además, te compartí las características de los tipos de empresas y entidades fiscales existentes en el país, cuál es el tipo de empresa más adecuado para ti y en qué estado deberías registrarla.

Realmente espero que encuentres esta información valiosa y útil para que tu negocio pueda escalar rápidamente al siguiente nivel. 

Ahora bien, lo último que quieres que te suceda es que después de aprender y pagar para registrar tu empresa y abrir tu cuenta bancaria en los Estados Unidos, el gobierno congele tus fondos o el banco te cierre tu cuenta. 

Para prevenir que esto ocurra, es importante aprender lo que debes hacer durante el año, para mantener y proteger tu empresa y cuenta bancaria.
 

Es importante tener en cuenta que el gobierno y los bancos estadounidenses tienen políticas estrictas para cumplir con las normativas de las autoridades reguladoras. Si se producen transacciones sospechosas o si el banco cree que hay un incumplimiento de las leyes, puede congelar tus fondos o cerrar tu cuenta. Así que lo primero que te sugiero es que cumplas con todas las regulaciones bancarias y fiscales.

Otra forma de evitar el cierre de tu cuenta bancaria, es demostrar que tu empresa es financieramente estable y que cumple con sus obligaciones de deuda. Mantener un flujo constante de ingresos y egresos también es importante. Los bancos generalmente sospechan de empresas que reciben grandes sumas de dinero sin una razón clara.

Además, es importante que no realices transacciones financieras dudosas. Los bancos son muy estrictos con las transacciones internacionales, especialmente con países sancionados.

Si tu empresa realiza transacciones con países sancionados, el banco puede cerrar tu cuenta bancaria. Al momento de hacer una transacción internacional, asegúrate de verificar que el país no esté en la lista de países sancionados y de cumplir con todas las regulaciones de la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC).

En cuanto a la congelación de fondos bancarios por la agencia tributaria de los Estados Unidos (IRS), es importante cumplir con todas las obligaciones fiscales y presentación de declaración de impuestos.

Si tu empresa no presenta sus impuestos a tiempo o no paga lo que debe, el IRS puede congelar tus cuentas bancarias. Para evitar esto, es importante presentar todos los formularios y pagos de impuestos en el plazo establecido.

Además, si tu empresa recibe un aviso del IRS, debes responder inmediatamente. No responder puede hacer que el IRS emita una orden de congelación de fondos bancarios. 

Si tu empresa no puede pagar los impuestos adeudados, puedes solicitar un acuerdo de pago con el IRS. Esto permitirá que tu empresa pague los impuestos adeudados en cuotas.

Por último, es importante que mantengas tus libros contables actualizados y precisos. Esto facilitará la presentación de informes y asegurará que la información financiera sea correcta.

Si el IRS encuentra discrepancias en tus informes financieros, puede congelar tus cuentas bancarias. Por lo tanto, es fundamental mantener tus libros contables actualizados y precisos.

Con respecto a este último punto, un beneficio adicional de mantener tus libros contables actualizados y precisos es que podrás utilizar una estrategia legal para pagar cero impuestos en los Estados Unidos.

En nuestra próxima publicación hablaremos con más detalle sobre cómo implementar esta estrategia.