La importancia del “compliance review” antes de abrir tu cuenta
Nov 07, 2025
Abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos sin realizar un compliance review previo es uno de los errores más comunes entre empresarios extranjeros. Este paso, que muchos pasan por alto, puede marcar la diferencia entre una apertura exitosa y un bloqueo bancario inesperado.
El compliance review es una revisión de cumplimiento legal y fiscal que los bancos realizan antes de aprobar tu cuenta. Su objetivo es verificar que tu LLC o corporación esté correctamente estructurada, que tus documentos sean válidos y que tus fondos tengan un origen legítimo. Sin esta verificación previa, tu empresa puede ser catalogada como un riesgo potencial y enfrentar desde retrasos en la aprobación hasta cierres preventivos de cuenta.
Para los empresarios latinoamericanos, este proceso es aún más relevante. Los bancos en EE.UU. aplican controles estrictos a clientes internacionales, especialmente si detectan inconsistencias entre la información fiscal, el Operating Agreement, el EIN o el tipo de actividad declarada. Un error en cualquiera de estos puntos puede activar alertas de “actividad sospechosa” y complicar tu relación con el sistema financiero.
Realizar un compliance review antes de abrir tu cuenta bancaria te permite detectar y corregir posibles fallos con anticipación. Esto incluye validar los documentos de tu empresa, alinear tu estructura fiscal y preparar pruebas claras del origen de los fondos. Así no solo cumples con las exigencias bancarias, sino que también refuerzas la credibilidad de tu negocio ante el IRS y tus socios.
Invertir en una revisión de cumplimiento no es un gasto, sino una estrategia de prevención que protege tu empresa, tu capital y tu reputación financiera en Estados Unidos.
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