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La diferencia entre deducir y reclasificar ingresos

Nov 21, 2025

Por qué la segunda puede generar ahorros más grandes

En el mundo fiscal de Estados Unidos, muchos empresarios se enfocan únicamente en deducir gastos para pagar menos impuestos. Es una estrategia útil, pero limitada. Lo que casi nadie explica es que existe un segundo mecanismo —mucho más poderoso— que puede generar ahorros mucho mayores: reclasificar ingresos.

Deducir es simple: reduces tu base imponible restando gastos legítimos relacionados con tu operación. Esto incluye costos de oficina, viajes de negocio, equipo, software o servicios profesionales. Tus ingresos siguen siendo los mismos; solo disminuye la parte sujeta a impuestos.

Reclasificar ingresos funciona en otra dimensión. En lugar de reducir gastos, transformas la naturaleza del dinero que recibes, pasando de un tipo de ingreso altamente gravado a otro más favorable. Por ejemplo, el ingreso ordinario (sujeto a tasas más altas y a impuestos de autoempleo) puede convertirse en ingreso empresarial o pasivo, donde las reglas fiscales permiten tasas menores y mayor flexibilidad.

La magia ocurre cuando entiendes que no todo ingreso debe tributar de la misma manera. Estructurar tu empresa como S-Corp, pagar salarios razonables, mover parte de tus ganancias a distribuciones o utilizar entidades complementarias puede cambiar la categoría de tus ingresos. Esto no solo reduce tu impuesto inmediato; también reduce tus cargas sobre nómina, tus impuestos futuros y el riesgo de auditorías por mala clasificación.

Mientras las deducciones suman ahorros pequeños, pero constantes, la reclasificación puede reducir tus impuestos miles de dólares al año… incluso sin aumentar gastos. Es la diferencia entre “optimizar” y “estrategizar”.

Si tu meta es crecer, reinvertir y proteger tus utilidades, debes usar ambos mecanismos, pero darle prioridad al que realmente rompe el techo fiscal.

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