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Cómo responder si el banco te pide “prueba de origen de fondos”

Sep 16, 2025

Un bloqueo bancario en Estados Unidos puede detener tu operación empresarial de un día para otro. Y una de las causas más comunes es no tener lista la prueba de origen de fondos.

Los bancos estadounidenses, bajo normas de cumplimiento y prevención de lavado de dinero, están obligados a solicitar documentación que demuestre de dónde proviene tu capital. Esto es aún más estricto cuando se trata de empresarios internacionales con LLC en EE.UU.

La clave está en la preparación. Lo que más convence a los bancos no son explicaciones largas, sino documentos claros y verificables:

  • Contratos de venta que respalden los ingresos de tu negocio.

  • Facturas emitidas a clientes que justifiquen las transferencias recibidas.

  • Declaraciones fiscales que confirmen la transparencia de tu empresa.

  • Comprobantes de inversión o financiamiento, en caso de aportes de capital.

Presentar estos documentos de forma ordenada evita sospechas de actividades irregulares, protege tu reputación y reduce el riesgo de que congelen tu cuenta justo cuando más necesitas liquidez.

Además, demostrar el origen de los fondos no solo te abre la puerta con el banco, también genera credibilidad frente a socios e inversionistas, quienes valoran la transparencia y solidez financiera de tu empresa.

Si estás expandiendo tu negocio en Estados Unidos, no dejes este tema para después. Tener tu respaldo documental listo antes de que lo pidan es la mejor estrategia para garantizar operaciones fluidas, aprovechar beneficios fiscales y mantener tu cuenta empresarial sin interrupciones.

En conclusión, la prueba de origen de fondos no es un obstáculo, es una oportunidad para demostrar que tu negocio está estructurado correctamente y tiene bases sólidas para crecer en el mercado estadounidense.

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